«Закон про 5 000»: як зміняться фінансові операції українців

Відсьогодні набрав чинності закон про фінансовий моніторинг, який за останні тижні вже встиг обрости численними міфами.

Міфи виникають з двох причин – незнання або навмисні маніпуляції. У цій статті я спробую роз’яснити основні позиції законопроєкту і відповісти на найпоширеніші запитання.

Перше і ключове питання – для чого приймався Закон? Він має на меті ускладнити фінансові маніпуляції «схемщиків», тому більшості українців зміни не стосуватимуться.

Обмеження передбачаються саме для неідентифікованих клієнтів банків. Тому:

  • перекази з картки на картку можемо робити як і раніше, тут без змін;
  • оплачувати комунальні послуги карткою можемо, як і раніше.

Якщо необхідно переказати суму готівкою, до прикладу, 10 000 гривень, це можна буде зробити:

  • у відділенні банку з паспортом;
  • у терміналі, який ідентифікує вашу особистість. Такі термінали, наприклад, у ПриватБанку, решта банків можуть встановити термінали до кінця року. Якщо ж ідентифікатора немає – сума переказу не має становити більше ніж 5 тисяч гривень.

Банківські операції на невеликі суми не моніторитимуться. Банки аналізуватимуть перекази на суми вище 400 тисяч гривень, аби уникнути маніпуляцій.

Завдяки цьому Закону фінансові установи зможуть вираховувати та боротися з шахрайством і фінансовими маніпуляціями.

Дмитро Соломчук – народний депутат від Рівненщини, фракція “Слуга Народу”

Повідомити про помилку

Текст, який буде надіслано нашим редакторам: